Corea del Sur está aumentando el control sobre las transferencias de criptomonedas al eliminar una de las exenciones de reporte más importantes. El Gabinete del país ha aprobado enmiendas que eliminan el umbral de larga data de 1 millón de wones (alrededor de 700 dólares) para su regla de viaje de criptomonedas. Esto significa que, a partir de ahora, cada transferencia de criptomonedas entre exchanges debe ser registrada y documentada.
El vacío legal ha permitido durante mucho tiempo a los usuarios evitar los controles contra el lavado de dinero dividiendo grandes transacciones en docenas o incluso cientos de transferencias más pequeñas. Corea del Sur está aumentando sus esfuerzos regulatorios y de supervisión, al tiempo que sigue permitiendo y apoyando el comercio de criptomonedas.
¿Qué es la regla de viaje de criptomonedas?
La regla de viaje es un requisito contra el lavado de dinero establecido por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), el organismo global responsable de establecer estándares contra los delitos financieros. Requiere que las empresas de criptomonedas recopilen y registren información personal básica sobre sus usuarios cuando transfieren fondos entre plataformas.
Las criptomonedas se utilizan ampliamente en industrias como los juegos y las apuestas, pero también en el transporte y como activos especulativos.
Según la revisión de BC.Game las plataformas de juego que operan en Corea han aceptado durante mucho tiempo las criptomonedas como método de pago. Los jugadores que utilizan estas plataformas disfrutan de muchos beneficios al pagar con criptomonedas. Los pagos son más rápidos, menos costosos y pueden estar vinculados a contratos inteligentes. En los últimos años, sin embargo, las empresas tradicionales como los bancos y las compañías de seguros también han comenzado a usar criptomonedas, y esto ha llevado a una mayor regulación.
Hasta ahora, Corea del Sur solo recopilaba dicha información personal para transferencias superiores a 1 millón de wones. Las transferencias más pequeñas podían moverse entre Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (VASP) registrados sin compartir información.
Por qué los reguladores decidieron eliminar el umbral
Las autoridades surcoreanas eran conscientes de las debilidades de esta regulación desde el principio. Los usuarios dividían sus transferencias en cantidades inferiores al umbral y podían evitar el registro por completo, siempre que estuvieran dispuestos a realizar varias transferencias y cubrir las tarifas.
La Unidad de Inteligencia Financiera de Corea (KoFIU) citó una investigación real que involucraba aproximadamente 200 millones de wones que se convirtieron a USDT antes de ser retirados en 216 transacciones separadas. Cada una de ellas estaba por debajo del umbral y, por lo tanto, no fue registrada.
Los reguladores han afirmado que hasta el 60 por ciento de todas las transferencias están por debajo del requisito legal, lo que significa que la mayoría de las transacciones no se monitorean en absoluto. Por lo tanto, las autoridades han concluido que la regla no es efectiva y debe ser reemplazada.
Los funcionarios están decididos a mejorar la trazabilidad de las transacciones y dificultar que los fondos ilícitos se muevan a través de plataformas reguladas sin ser detectados.
¿Qué cambia para los exchanges y los usuarios de criptomonedas?
El cambio lo sentirán todos los usuarios coreanos de criptomonedas que realicen transferencias. Ya no hay un umbral que cumplir y, por lo tanto, cada transferencia, sin importar cuán pequeña sea, será registrada. Las reglas imponen la carga de cumplir con las normas a los exchanges. Esto significa que tanto las plataformas de envío como las de recepción cambiarán su forma de actuar hacia sus usuarios al exigirles que proporcionen información personal.
Si faltan datos requeridos, los exchanges pueden solicitar información adicional o rechazar la transacción por completo.
También hay nuevas reglas para el uso de exchanges extranjeros y billeteras de autocustodia. Los VASP surcoreanos estarán obligados a evaluar el nivel de riesgo de las contrapartes extranjeras antes de permitir transferencias. Para los exchanges de bajo riesgo, las cosas pueden continuar con normalidad, pero las transferencias de mayor riesgo serán controladas más de cerca. En algunos casos, se permitirán cuando el remitente y el receptor sean la misma persona, es decir, cuando el titular esté moviendo activos de una plataforma a otra.
Otra adición importante es el monitoreo mejorado para movimientos transfronterizos más grandes. Para transferencias valoradas en más de 10 millones de wones, los proveedores de criptomonedas deben establecer sistemas internos de monitoreo de transacciones sospechosas.
Un listón más alto para el cumplimiento de las criptomonedas
La decisión de cambiar las reglas y eliminar el umbral ha creado un listón más alto para el cumplimiento de las criptomonedas. Algunos países, como Estados Unidos, todavía tienen dicho umbral, pero Corea del Sur ha decidido exigir más a sus plataformas de criptomonedas. Se debe en parte a lo ampliamente que se usan las criptomonedas en Corea del Sur y a cuántos titulares usan la regla para evitar proporcionar información.
Las nuevas reglas no se aplicarán de inmediato. En cambio, las enmiendas a la regla de viaje entrarán en vigor seis meses después de que el decreto se promulgue formalmente. Debería dar a los exchanges tiempo suficiente para preparar la infraestructura necesaria para cumplir.
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