Uno de los pasos más importantes para que los inversores se conviertan en parte del sector de activos digitales es equilibrar su cartera. A diferencia de los mercados convencionales, los criptoactivos son considerablemente volátiles, lo que hace que la gestión de riesgos y la diversificación sean esenciales para ellos. Una cartera de criptomonedas bien equilibrada puede ayudar a protegerse contra caídas abruptas y, al mismo tiempo, conducir a un mayor crecimiento. La asignación cuidadosa de activos, el uso de herramientas adecuadas y el reequilibrio regular permiten a los inversores maximizar las ganancias sin exponerse a riesgos innecesarios y extraños.
Introducción
Comenzar con la inversión en criptomonedas es tan sencillo como comprar Ethereum ($ETH), Bitcoin ($BTC) u otros criptoactivos similares. Mientras que algunos inversores priorizan la compra y retención de los criptoactivos más grandes, otros se inclinan por la experimentación con altcoins. Sin embargo, seleccionar el mejor método a este respecto requiere una reflexión cuidadosa en el caso del equilibrio regular de la cartera de criptomonedas y la asignación de activos. En función de la tolerancia al riesgo de cada uno, existen algunos métodos para este propósito. Equilibrar una cartera no es difícil y produce recompensas significativas.
Comprender la cartera de criptomonedas
Una cartera de criptomonedas denota una colección de diversos criptoactivos que posee un trader o inversor. Las carteras suelen comprender diferentes activos, teniendo en cuenta los productos financieros basados en criptomonedas y las altcoins. Es análoga a una cartera de inversión convencional; sin embargo, uno se centra en una sola clase de activos. Se puede realizar un seguimiento manual de la cartera de criptomonedas mediante una hoja de cálculo o software e instrumentos especializados para el cálculo de ganancias y tenencias. Mientras que los traders a corto plazo y los day traders utilizan rastreadores de cartera eficientes como herramientas esenciales, los HODLers e inversores a largo plazo también pueden obtener valor a través de ellos.
Al desarrollar una cartera de inversión, uno debe familiarizarse con los conceptos importantes, como la diversificación y la asignación de activos. En particular, la asignación de activos subraya la inversión en diversas clases de activos, como efectivo, metales preciosos, bonos, acciones, criptomonedas, etc. Además, la diversificación se ocupa de la distribución de las tenencias de acciones mediante la inversión en diversos mercados, como salud, energía, tecnología y agricultura.
Ambas estrategias minimizan el riesgo general que se plantea a la cartera. Técnicamente, los criptoactivos operan como una sola clase de activos, mientras que una cartera de criptomonedas puede tener en cuenta la diversificación entre productos, tokens y monedas que significan diferentes casos de uso y objetivos. Por ejemplo, se podría asignar la cartera con 15% de altcoins, 15% de NFTs, 30% de stablecoins y 40% de Bitcoin ($BTC).
Diferencia entre carteras de criptomonedas diversificadas y concentradas
En su mayoría, se aconseja a los inversores diversificar su cartera de criptomonedas. Aunque es un punto de referencia para los inversores, distribuir el capital entre diversos activos tiene ventajas y desventajas. En particular, una cartera diversificada minimiza la volatilidad y el riesgo generales. Además, los inversores pueden compensar las pérdidas con ganancias y seguir manteniendo su posición estable. La cartera también obtiene oportunidades adicionales de obtener ganancias con los activos que uno posee. No todas las inversiones resultarán ganadoras, pero el uso de una diversificación y asignación de activos adecuadas puede aumentar la posibilidad de ganancias a largo plazo.
No obstante, cuanto mayor sea la diversificación de la cartera, más seguirá de cerca al mercado en general. La mayoría de los inversores y traders buscan superar al mercado con mayores ganancias. Una cartera de criptomonedas sustancialmente diversificada allanará el camino para un aumento de las ganancias promedio en comparación con una cartera concentrada eficiente. A este respecto, los activos de peor rendimiento pueden, en última instancia, equilibrar a los de altas ganancias.
La gestión de una cartera de criptomonedas diversificada también requiere más investigación y tiempo. Para invertir de manera efectiva, uno debe comprender por qué está comprando. Con una cartera grande, la probabilidad de comprenderlo todo disminuirá. Si la cartera se expande a través de diversas blockchains, el inversor también puede necesitar utilizar diversos exchanges y billeteras para acceder a los activos. La decisión de diversificar debe ser tomada únicamente por el inversor, pero esta estrategia siempre se propone.
Diferentes tipos de criptoactivos
Bitcoin es el más popular entre los criptoactivos y es el nombre principal en términos de capitalización de mercado. Sin embargo, una cartera de criptomonedas bien equilibrada tendrá en cuenta diferentes monedas para minimizar el riesgo general. Los siguientes son los tipos notables de criptoactivos a este respecto.
Monedas de pago
En este momento, es difícil encontrar monedas exclusivas que se utilicen principalmente en pagos. Sin embargo, si se remonta a la época en que surgían los criptoactivos, la mayoría de las iniciativas proporcionaban sistemas de transacción de valor. Bitcoin ($BTC) es el ejemplo principal entre estos activos, que también incluyen Litecoin ($LTC), Bitcoin Cash ($BCH) y Ripple ($XRP). Las respectivas monedas pertenecen a la generación más temprana de criptoactivos que existían antes de Ethereum, así como de los contratos inteligentes.
Tokens de seguridad
Al igual que los valores convencionales, hay varias cosas que un token de seguridad puede representar. Podría servir como capital en una plataforma, denotar derechos de voto o funcionar como un bono que emite un proyecto. Los valores han pasado por una digitalización eficiente y se distribuyen en cadena. Por eso, los tokens de seguridad operan bajo la jurisdicción de los reguladores regionales y requieren seguir un procedimiento legal antes de su emisión.
Stablecoins
Las stablecoins rastrean activos subyacentes, incluidos metales preciosos o monedas fiduciarias. Por ejemplo, $USDT está vinculado al dólar estadounidense con una proporción de reservas de 1:1. Aunque las stablecoins no ofrecen la garantía de grandes ganancias, ofrecen estabilidad. El sector de las criptomonedas es volátil. Por lo tanto, tener algo que mantenga su valor es útil para una cartera. Además, las stablecoins permiten la transacción rápida de tokens si una persona quiere sacarlos de un proyecto específico.
Tokens de gobernanza
Poseer un token de gobernanza proporciona al propietario el poder de voto para un proyecto junto con una participación en los ingresos. Es más probable que estos tokens se encuentren en ecosistemas de finanzas descentralizadas (DeFi) como Uniswap, SushiSwap o PancakeSwap. Al igual que los tokens de utilidad, el valor de un token de gobernanza está relacionado con el éxito del proyecto subyacente.
Tokens de utilidad
Los tokens de utilidad sirven como clave para un producto o servicio. Por ejemplo, $ETH y $BNB son tokens de utilidad. Aparte de otras cosas, el propietario puede aprovecharlos para recompensar los cargos de transferencia al tratar con aplicaciones descentralizadas (dApps). Varios proyectos lanzan sus propios tokens de utilidad únicos para recaudar capital en ofertas exclusivas de monedas.
Productos financieros basados en criptomonedas
Además de diferentes monedas, una cartera también puede incluir productos financieros basados en criptomonedas para la diversificación. Estos productos incluyen fondos mutuos, ETF, bonos gubernamentales y más. Además, también se pueden seleccionar muchos otros productos para invertir en diversas DApps y blockchains.
Construir una cartera de criptomonedas bien equilibrada
Cada trader o inversor tendrá sus propias ideas únicas sobre cómo hacer que una cartera de criptomonedas esté bien equilibrada. Sin embargo, hay algunas reglas generales que todos deberían considerar, incluida la división de la cartera de criptomonedas entre inversiones de bajo, medio y alto riesgo y proporcionarles ponderaciones adecuadas. Una cartera de criptomonedas que comprenda una gran cantidad de productos de inversión de alto riesgo podría conducir a un desequilibrio. Si bien tiene el potencial de ofrecer mayores ganancias, también puede conducir a pérdidas masivas. Según se informa, el perfil de riesgo de la cartera determinará la opción más adecuada para un inversor.
Aparte de eso, otra regla general es mantener algunas stablecoins para ayudar a proporcionar liquidez a la cartera. Además, el reequilibrio de la cartera también es crucial cuando se requiere. Asignar capital nuevo estratégicamente para evitar sobreponderar cualquier sección de la cartera es otra recomendación clave. Además, «Haz tu propia investigación (DYOR)» también es una medida que vale la pena considerar antes de invertir capital. Asimismo, se aconseja invertir la cantidad que uno pueda permitirse perder.
Conclusión
En conclusión, crear una cartera de criptomonedas bien equilibrada es esencial para navegar por el mercado de activos digitales altamente volátil. Al diversificar entre diferentes tipos de activos, alinear las inversiones con la tolerancia al riesgo y reequilibrar regularmente, los inversores pueden proteger mejor su capital mientras se posicionan para el crecimiento a largo plazo. Un enfoque disciplinado, combinado con una investigación continua y una asignación estratégica, ayuda a minimizar los riesgos y maximizar las oportunidades, haciendo del equilibrio de la cartera una base clave para una inversión exitosa en criptomonedas.
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