En medio de la creciente atención a la privacidad financiera, el comercio entre pares (P2P) se está volviendo muy popular hoy en día. Sin embargo, al igual que los otros tipos de comercio, el comercio entre pares también tiene sus propios riesgos, y conocer los riesgos respectivos permite a los operadores protegerse contra posibles pérdidas. Por lo tanto, existen algunas precauciones notables que los operadores pueden tomar al tratar con el comercio entre pares comercio.
¿Qué es el comercio entre pares (P2P)?
El comercio entre pares (P2P) en criptomonedas tiene en cuenta la venta y compra de activos digitales sin requerir un mediador externo. El comercio P2P permite a los vendedores y compradores determinar sus precios, elegir socios comerciales, así como decidir el momento exacto de la transacción. También permite a los operadores experimentados y diligentes identificar y aprovechar entornos comerciales favorables para cumplir con sus requisitos.
Los mercados para el comercio de criptomonedas P2P permiten el intercambio directo de criptomonedas entre consumidores individuales. Un beneficio clave de este tipo de comercio es que ninguna autoridad centralizada controla este comercio. Además de esto, los operadores tampoco dependen de un intermediario externo. De este modo, se proporciona a los consumidores más control sobre sus fondos. Sus identidades también permanecen protegidas durante las transferencias P2P.
Sin embargo, a pesar de los beneficios mencionados anteriormente del comercio de criptomonedas P2P, también tiene algunos riesgos asociados. En particular, los más comunes tienen en cuenta comprobantes de pago falsos, transacciones erróneas, ataques de intermediario, fraudes de contracargo, phishing y estafas de triangulación.
Estafas comunes en el comercio de criptomonedas P2P
SMS o comprobantes de pago falsos
Para defraudar a las víctimas en el comercio P2P, los estafadores pueden alterar los recibos de pago por medios digitales. Con esto, intentan convencer a sus objetivos sobre la ejecución de la transferencia. Un ejemplo clave a este respecto tiene en cuenta la estafa por SMS. En esta estafa, los defraudadores crean un mensaje falso para notificar a sus objetivos que el pago ha sido recibido por ellos. Teniendo esto en cuenta, los vendedores deben permanecer atentos para confirmar que ya han recibido el pago en su cuenta bancaria o billetera.
Fraude de contracargo
En tal fraude, el estafador utiliza una función de contracargo. Esto resulta en la reversión de su pago una vez que reciben los activos de su destinatario. Muchas veces, los defraudadores intentan compensar a través de una cuenta de terceros. Además de esto, varios métodos de pago, como billeteras en línea o cheques, permiten solicitudes de contracargo convenientes. Para contrarrestar esto, los usuarios deben dejar de aceptar de cuentas de terceros. Aun así, en tal percance, deben presentar su apelación a la plataforma respectiva para obtener un reembolso.
Transacción errónea
Al igual que la estafa de contracargo, un defraudador puede intentar quitar las tenencias de activos de las víctimas comunicándose con su banco. A este respecto, informan una transferencia errónea y solicitan una reversión. Algunos de estos defraudadores pueden incluso obligar a las víctimas a no informar el incidente mediante tácticas de intimidación. A este respecto, a veces los intimidan advirtiéndoles que la criptomoneda es ilegal. No obstante, las víctimas no deben asustarse por tales tácticas. Más bien, deben obtener evidencia, como capturas de pantalla de la transferencia al delincuente, e informar a las autoridades.
Estafas de intermediario
Una estafa de intermediario se caracteriza por una parte maliciosa que se interpone entre un consumidor y una organización, aplicación o incluso otro individuo. El actor malicioso respectivo finge estar comunicándose en nombre de la contraparte solo para quitar los activos o la información privada de la víctima, como las claves privadas. Esta estafa tiene 3 tipos que se utilizan ampliamente, incluyendo «estafa romántica», «estafa de comercio electrónico» y «estafa de inversión».
En el caso de una estafa romántica, el defraudador forja una relación falsa con sus objetivos en línea. Posteriormente, después de ganarse la confianza de la víctima, el estafador la despoja fingiendo estar en un gran problema. De esta manera, el estafador manipula al objetivo para que envíe criptomonedas o dinero, o incluso comparta claves privadas, etc.
Una estafa de comercio electrónico tiene en cuenta a un defraudador que finge operar como un vendedor en línea que ofrece objetos deseables a precios sustancialmente rebajados. Por lo tanto, el estafador solicita a la víctima que realice el pago en criptomonedas. Sin embargo, después del pago, el estafador simplemente desaparece.
De manera similar, la estafa de inversión normalmente involucra a un defraudador que se acerca y convence efectivamente al objetivo para que invierta sus fondos en una empresa específica. Sin embargo, al ser el mediador entre el objetivo y el destino de la inversión, el estafador desvía los fondos de la oportunidad de inversión para robarlos. Por lo tanto, los inversores no deben prestar atención a las solicitudes de comercio realizadas a través de cualquier foro de redes sociales. Aparte de eso, también deben limitar su comunicación con la contraparte a la plataforma cuando vayan a realizar transacciones o durante la transacción.
Estafas de triangulación y phishing
En una estafa de triangulación, hay dos estafadores involucrados que toman 2 pedidos de un vendedor casi simultáneamente. En última instancia, confunden al vendedor para que libere relativamente más criptomonedas que la cantidad que se ha pagado. De manera análoga, el phishing subraya un ataque malicioso en el que un defraudador utiliza un perfil falso, engañando a los consumidores para que le envíen información o activos. Para evitar una estafa de triangulación, una persona debe verificar la billetera o cuenta bancaria para confirmar la inclusión del pago. Además, para prevenir estafas de phishing, el usuario debe confiar solo en el portal oficial del proveedor de servicios. Por lo tanto, deben evitar abrir enlaces desconocidos.
Conclusión
Para proteger los activos, los titulares deben mantenerse alerta sobre los riesgos vinculados a las transferencias P2P. A medida que el comercio P2P se vuelve cada vez más popular, los actores maliciosos están avanzando en sus tácticas de defraudación para quitar el dinero ganado con esfuerzo de las víctimas sin que se den cuenta. Por lo tanto, mantenerse atento a las señales de alerta es el requisito principal para garantizar la seguridad. Además, los inversores también deben realizar una investigación exhaustiva antes de elegir una plataforma para invertir.
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