La Red de Control de Delitos Financieros del Tesoro de EE. UU. dijo que las instituciones financieras reportaron actividad vinculada a más de $12.7 mil millones en estafas de inversión en activos digitales operadas en gran parte desde complejos en Camboya, Laos y Birmania. FinCEN publicó una alerta y un análisis esta semana basados en 33,904 informes que cubren desde septiembre de 2023 hasta diciembre de 2025, según el informe de Decrypt sobre las cifras.
La escala de los datos de los informes
Unas 1,300 instituciones presentaron los informes. Las empresas de servicios monetarios, en su mayoría firmas de criptomonedas, presentaron el 55% y señalaron $5.5 mil millones, mientras que los bancos presentaron el 41% y señalaron $6.4 mil millones; las firmas de valores representaron los $784.5 millones restantes. Las sumas mensuales reportadas aumentaron un 18% en promedio, de 590 informes por un valor de $485.7 millones en octubre de 2023 a 2,482 por un valor de $833.5 millones en diciembre de 2025. FinCEN advirtió que el aumento puede reflejar en parte una adopción más amplia del término de búsqueda de su alerta anterior de 2023
Hacia dónde fluye el dinero
Los estafadores utilizaron al menos 22 activos digitales, con mayor frecuencia Ethereum, USDT y USDC, y rara vez recurrieron a tokens inventados. El análisis de blockchain mostró que las ganancias casi siempre se convertían en monedas estables, casi exclusivamente USDT, antes de ser transferidas. FinCEN también señaló que la explotación de personas mayores apareció en aproximadamente una cuarta parte de los informes, y dirigió a las víctimas a la Línea de Vida para Crisis y Suicidio 988 dado el riesgo de autolesión después de que se descubre un fraude.
El modelo de complejos se extiende
Los complejos se ubican principalmente en Camboya, Laos y Birmania y están atendidos por personas que las Naciones Unidas cifran en cientos de miles, muchas de ellas víctimas de trata mediante anuncios de empleo falsos. Interpol ha advertido que el modelo se está extendiendo más allá del sudeste asiático. Los datos de los informes se suman a un patrón de grandes incautaciones, incluida la incautación por parte de EE. UU. de bitcoins vinculados a operaciones de estafa de alto perfil, mientras las autoridades trabajan para interceptar las ganancias que fluyen a través de los rieles de las monedas estables.
Los esfuerzos de recuperación van a la zaga
El Programa de Respuesta Rápida de FinCEN ha interceptado $1.8 mil millones desde 2015 y ha recuperado poco más de $1 mil millones para 5,790 víctimas estadounidenses, lo que ilustra cuán poco de las sumas reportadas se devuelve en última instancia. Las pérdidas a menudo se financiaban con cuentas de jubilación, líneas de crédito con garantía hipotecaria, segundas hipotecas y préstamos personales. Una mujer envió casi $640,000 de su fondo de jubilación, mientras que otra perdió más de $1 millón en seis meses, según el análisis.
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