El Fiscal General de Connecticut, William Tong, ha emitido una alerta al consumidor advirtiendo a los residentes sobre exchanges de criptomonedas de “finanzas descentralizadas” (DeFi) offshore no regulados, después de que al menos un consumidor del estado fuera engañado para depositar $200,000 que ahora son irrecuperables. Acompañado por el Comisionado de Banca Jorge Perez, la alerta del 3, de septiembre de 2026 menciona a GMX, Gains Network, dYdX, Aevo, Drift Protocol, Vertex Protocol y Hyperliquid como plataformas que operan fuera de las salvaguardas estatales y federales.
La Advertencia al Consumidor
Las plataformas están “diseñadas para atraer a los inversores con promesas de fácil acceso y mayores rendimientos”, dijo Tong, y los inversores que tengan problemas “quedarán varados con poco o ningún recurso” mientras las plataformas se quedan con las ganancias. “Esto no es innovación, es explotación”, agregó. Perez dijo que las plataformas offshore no reguladas “operan fuera de las salvaguardas que las instituciones financieras reguladas legítimas están obligadas a seguir”, dejando que los consumidores asuman que no tienen protecciones cuando una plataforma evade la supervisión de EE. UU.
Cómo el DeFi Offshore Elude las Protecciones
El DeFi se promociona como finanzas de acceso abierto gestionadas por software y contratos inteligentes, pero muchas de las plataformas más grandes son operaciones corporativas centralizadas con gestión opaca, a menudo registradas en jurisdicciones offshore como Singapur y las Islas Caimán. A diferencia de los exchanges estadounidenses registrados que verifican identidades mediante controles de Conozca a su Cliente, las plataformas offshore normalmente solo requieren una billetera digital, lo que permite a los usuarios operar de forma anónima y crea oportunidades para el lavado de dinero, la evasión de sanciones y la actividad de actores respaldados por estados como los hackers norcoreanos.
Los Reguladores Globales Intervienen
La alerta señala un creciente escrutinio internacional. En mayo de 2026, la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido emitió una advertencia pública designando a Hyperliquid y su fundación como no autorizados, mientras que la Autoridad Monetaria de Singapur colocó la plataforma en su Lista de Alertas para Inversores como uno de los primeros protocolos DeFi señalados por actividad de derivados no autorizada. El enfoque en Hyperliquid encaja en un patrón más amplio, desde advertencias de que la regulación estadounidense es el mayor riesgo a largo plazo del exchange hasta el monitoreo de cumplimiento que Chainalysis extendió recientemente a su cadena HyperEVM.
Qué Deben Hacer los Consumidores de Connecticut
Connecticut ha fortalecido las protecciones para los consumidores de activos digitales, incluidas nuevas salvaguardas para los cajeros automáticos de criptomonedas, pero Tong advirtió que las transacciones de criptomonedas y comercio descentralizado son generalmente irreversibles. Se insta a los consumidores que sospechen que han sido objetivo de un exchange extranjero no regulado a informar el asunto a la Oficina del Fiscal General de inmediato.
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