Introducción
Las normas financieras internacionales exigen que cada transacción cumpla ciertos requisitos, cuyo incumplimiento puede acarrear repercusiones legales. A pesar de ser descentralizado, el mercado de criptomonedas también debe obedecer las normas financieras, especialmente cuando los fondos se envían o reciben a través de exchanges centralizados. En este caso, los exchanges centralizados se denominan proveedores de servicios de activos virtuales (VASP). Estas plataformas obtienen el KYC de los clientes para cumplir con las leyes de los estados en los que operan.
Qué es el Satoshi Test
Dado que es indeseablemente tedioso adquirir y luego transferir toda la información junto con el dinero, los exchanges centralizados recurren al Satoshi test. Técnicamente, un satoshi equivale a una millonésima parte de 1 $BTC. Lleva el nombre del fundador seudónimo de Bitcoin, Satoshi Nakamoto. El Satoshi Test es un método de verificación en el que un usuario envía una pequeña transacción de criptomonedas desde su billetera para demostrar que la controla, lo que ayuda a los exchanges a cumplir con la Regla de Viaje. La regla de viaje implica que la información básica del remitente debe viajar junto con los fondos. Esta medida se adopta para obstaculizar el lavado de dinero.
Cuándo no se requiere el Satoshi Test
La regla de viaje es, de hecho, un nombre simple para la Recomendación No. 16 del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). Sin embargo, debe tenerse en cuenta que el Satoshi test no es obligatorio para cada transacción de criptomonedas. Por ejemplo, no se requiere si los fondos viajan de una billetera de custodia a otra. Billetera de custodia implica las billeteras controladas por los exchanges. Las claves de todas las monedas que posee en una billetera de exchange son propiedad del propio exchange. Usted accede a la billetera mediante un nombre de usuario y una contraseña. La prueba es obligatoria para la transacción entre una billetera de custodia y una no custodiada, la billetera en poder y propiedad del propio usuario.
Además, el Satoshi test no se requiere si tiene la intención de transferir una pequeña cantidad de criptomonedas. Esto se debe a que la regla de viaje exige información para las transacciones grandes, no sea que se trate de actividades de lavado de dinero. El umbral que requiere el Satoshi test varía, pero ronda los 1.000 $. Además, el Satoshi test es necesario si, por cualquier motivo, un exchange encuentra algo sospechoso en una billetera.
Cómo funciona
Supongamos que desea retirar sus tenencias de criptomonedas de la billetera de Binance a una billetera no custodiada. Dado que el exchange debe cumplir con la regla de viaje, se le exige que primero envíe una pequeña cantidad de $BTC o cualquier otra moneda desde la billetera del exchange a la billetera de destino. El exchange verificará la transacción en la cadena y le permitirá realizar la transacción principal si no hay nada malo con la dirección de destino. Su información viajará junto con la transacción principal. Cuando se supera el Satoshi test, la dirección del destinatario se verifica y se marca como segura para futuras transacciones. Algunos exchanges exigen una nueva verificación si ha pasado mucho tiempo desde la última transacción.
La importancia del Satoshi Test
El Satoshi test simplifica el proceso, de otro modo burocrático, de intercambiar documentos e identidades. En segundo lugar, las transacciones de criptomonedas son muy arriesgadas, ya que incluso un cambio mínimo en la dirección del destinatario puede resultar en la pérdida de sus valiosos fondos. El Satoshi test garantiza que la dirección era precisamente aquella a la que quería que llegaran sus fondos. Además, las transacciones futuras se realizan con total facilidad cuando una dirección se marca como segura. Lo mejor del Satoshi test es que hace que la transacción, así como el exchange correspondiente, cumplan con las normas internacionales contra el lavado de dinero.
Inconvenientes del Satoshi Test
A pesar de su utilidad práctica, el Satoshi Test tiene algunas deficiencias inherentes. La prueba solo demuestra que un usuario tiene control sobre una billetera determinada, pero no revela quién es realmente su propietario u operador. Esto significa que si alguien verifica voluntariamente una billetera que pertenece a un delincuente o a una entidad sancionada, la prueba se superaría con éxito. En tales casos, el Satoshi Test por sí solo no puede evitar transferencias ilícitas, ya que carece de cualquier mecanismo para evaluar la identidad o los antecedentes del beneficiario. Por lo tanto, es insuficiente como salvaguarda independiente y debe combinarse con otras medidas de cumplimiento, como el análisis de blockchain y las listas negras.
Otro inconveniente es la fricción que puede introducir en la experiencia del usuario. Muchos usuarios encuentran el proceso confuso, especialmente si no tienen conocimientos técnicos o si manejan activos en blockchains que dificultan el seguimiento de direcciones de envío específicas. Las tarifas de transacción de la prueba también generan costos menores pero recurrentes, lo que puede desalentar a los usuarios a mover sus fondos con frecuencia. Además, la necesidad repetida de volver a verificar las billeteras después de ciertos límites de tiempo puede generar frustración y una mayor probabilidad de errores. Por lo tanto, si bien el Satoshi Test cumple su función de cumplimiento, también impone cargas prácticas que lo hacen menos que ideal para una adopción fluida y fácil de usar.
Alternativas al Satoshi Test
Algunas plataformas ahora verifican el control de la billetera con una firma digital en lugar de una microtransferencia. La billetera firma un mensaje que el exchange puede verificar en el momento, lo que evita las tarifas de red y acelera la aprobación. Varias billeteras admiten flujos de enlace profundo como el Protocolo de Prueba de Propiedad de Dirección (AOPP) que guían al usuario a través de la firma dentro de la aplicación. En el lado de VASP a VASP, marcos de mensajería como TRISA, OpenVASP y TRUST ayudan a las instituciones a intercambiar los datos requeridos del beneficiario utilizando el formato IVMS-101, de modo que los registros se alineen a través de las fronteras. Estas opciones apuntan a cumplir la misma regla al tiempo que reducen la fricción. De cara al futuro, las credenciales verificables y la identidad descentralizada podrían permitir a los usuarios presentar pruebas reutilizables de que una billetera les pertenece sin revelar más de lo necesario.
Consejos prácticos para usuarios
Antes de cualquier verificación, confirme que la billetera y el activo estén en la misma red y que las etiquetas o memos requeridos para ciertas monedas estén presentes. Mantenga un saldo pequeño listo para pruebas o firmas y guarde el ID de transacción y la marca de tiempo para sus registros. Etiquete las billeteras claramente dentro de su aplicación de billetera para evitar confusiones y escanee códigos QR en lugar de escribir cadenas largas. Si utiliza billeteras multifirma o de contrato inteligente, verifique si el exchange admite esas estructuras, ya que pueden aplicarse pasos adicionales. Cuando una verificación falle, espere las confirmaciones finales, revise la red y comuníquese con el soporte con el hash y la cantidad exacta enviada.
Conclusión
Las criptomonedas se están incorporando cada vez más a la red de regulaciones. La regla de viaje del GAFI estipula que la información del remitente y del receptor debe viajar junto con el monto de la transacción. Para simplificar el proceso, los exchanges centralizados suelen hacer que el usuario pase por el Satoshi test transfiriendo una cantidad mínima antes de la transacción principal. Se han ideado algunos métodos más avanzados como alternativas aún mejores al Satoshi Test.
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